Mùa thuế năm 2022: Những điều bạn cần biết (Và hướng tới năm 2023)

Virus coronavirus đã ném một số trò chơi khỉ vào mùa thuế năm 2021 — bao gồm cả việc cho tất cả những người trì hoãn chúng ta thêm một tháng để nộp hồ sơ! Nhưng mùa thuế năm 2022 sẽ kinh doanh trở lại như bình thường. . . tốt, đại loại.

Một số điểm mới trong năm nay bao gồm việc gia tăng các khoản khấu trừ từ thiện (nếu bạn không tính toán chi tiết) và mở rộng Tín dụng thuế cho trẻ em (các bậc cha mẹ, bạn nhận thấy một số tiền mặt dư thừa trong tài khoản ngân hàng của mình, phải không?).

Chúng tôi sẽ tìm hiểu cả hai thay đổi đó, cùng với một số thay đổi khác, sau một thời gian ngắn. Nhưng trước tiên, hãy bắt đầu mọi thứ với những chi tiết chính bạn cần biết cho mùa thuế năm 2022:

  • Hạn cuối cùng về thuế cho tất cả các khoản khai thuế và thanh toán liên bang là ngày 15 tháng 4 năm 2022.
  • Khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho năm 2021 tăng lên $ 12,550 cho những người nộp đơn lẻ và $ 25,100 cho các cặp vợ chồng nộp hồ sơ chung.
  • Khung thuế thu nhập tăng vào năm 2021 để giải thích cho lạm phát.

Đối với mùa thuế năm 2023, đây là những gì bạn sẽ muốn biết khi thời điểm đến:

  • Khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho năm 2022 (sẽ hữu ích khi bạn nộp hồ sơ vào năm 2023) sẽ tăng lên 12,950 đô la cho những người nộp đơn lẻ và 25,900 đô la cho các cặp vợ chồng nộp hồ sơ chung.
  • Thuế thu nhập cũng sẽ tăng vào năm 2022.

Nhưng đó chỉ là bề nổi! Hãy chia nhỏ các chi tiết để bạn có thể tự tin khai thuế trong năm nay.

Khung và tỷ lệ thu nhập cho Mùa thuế 2022 và 2023


Dưới đây là nội dung mới về cách hoạt động của khung thu nhập và thuế suất: Thuế suất của bạn (tỷ lệ phần trăm thu nhập mà bạn phải trả trong các loại thuế) dựa trên khung thuế (phạm vi thu nhập) bạn đang ở.

2021 Thuế suất biênKhung thuế độc thânKhung thuế chung khai báo đã kết hônTrưởng khung thuế hộ gia đìnhĐã kết hôn Nộp riêng Khung thuế
10%$0–9,950$0–19,900$0–14,200$0–9,950
12%$9,951–40,525$19,901–81,050$14,201–54,200$9,951–40,525
22%$40,526–86,375$81,051–172,750$54,201–86,350$40,526–86,375
24%$86,376–164,925$172,751–329,850$86,351–164,900$86,376–164,925
32%$164,926–209,425$329,851–418,850$164,901–209,400$164,926–209,425
35%$209,426–523,600$418,851–628,300$209,401–523,600$209,426–314,150
37%Over $523,600Over $628,300Over $523,600Over $314,150

2022 Tỷ lệ và khung thuế thu nhập cận biên

2021 Thuế suất biênKhung thuế độc thânKhung thuế chung khai báo đã kết hônTrưởng khung thuế hộ gia đìnhĐã kết hôn Nộp riêng Khung thuế
10%$0–10,275$0–20,550$0–14,650$0–10,275
12%$10,276–41,775$20,551–83,550$14,651–55,990$10,276–41,775
22%$41,776–89,075$83,551–178,150$55,991–89,050$41,776–89,075
24%$89,076–170,050$178,151–340,100$89,051–170,050$89,076–170,050
32%$170,051–215,950$340,101–431,900$170,051–215,950$170,051–215,950
35%$215,951–539,900$431,901–647,850$215,951–539,900$215,951–323,925
37%Over $539,901Over $647,850Over $539,900
Over $323,926

Các khoản khấu trừ tiêu chuẩn cao hơn vào năm 2021 và 2022

Khi bạn trả thuế, bạn có tùy chọn lấy khoản khấu trừ tiêu chuẩn hoặc chia thành từng khoản khấu trừ — tính toán từng khoản khấu trừ của bạn. Làm lại thì phức tạp hơn, nhưng sẽ đáng giá nếu các khoản khấu trừ thành từng khoản của bạn vượt quá số tiền khấu trừ tiêu chuẩn.

Đối với các năm tính thuế 2021 và 2022, mức khấu trừ tiêu chuẩn đã tăng nhẹ để điều chỉnh theo lạm phát.

Khấu trừ tiêu chuẩn

Tình trạng nộp hồ sơ202020212022
Độc thân$12,400$12,550$12,950
Nộp hồ sơ kết hôn cùng nhau$24,800$25,100$24,800
Đã kết hôn Nộp hồ sơ riêng$12,400$12,550$12,950
Chủ hộ$18,650$18,800$19,400

Bạn không chắc liệu mình có muốn sử dụng ưu đãi thuế trong năm nay hay tự nộp hồ sơ? Nếu bạn cảm thấy thoải mái khi tự nộp đơn, hãy tiếp tục! Nhưng nếu mọi thứ trở nên phức tạp, bạn có thể liên hệ với chuyên gia thuế. Hãy nhớ rằng mọi tình huống đều khác nhau liên quan đến việc khấu trừ tiêu chuẩn hoặc chia thành từng khoản.

Các khoản khấu trừ thuế và các khoản tín dụng cần xem xét cho Mùa thuế năm 2022

Những thứ gần nhất với các từ thần kỳ khi nói đến thuế là các khoản khấu trừ và tín dụng. Cả hai đều giúp bạn giữ nhiều tiền hơn trong túi thay vì Uncle Sam’s, nhưng theo những cách hơi khác nhau.

Tax deductions Khấu trừ thuế giúp giảm số thu nhập thực sự có thể bị đánh thuế của bạn. Một số khoản khấu trừ chỉ khả dụng nếu bạn chia nhỏ các khoản khấu trừ của mình, trong khi những khoản khác vẫn có sẵn ngay cả khi bạn quyết định lấy khoản khấu trừ tiêu chuẩn.

Mặt khác, các khoản tín dụng thuế là số tiền thực sự được trừ vào hóa đơn thuế của bạn và có hai loại: được hoàn lại và không được hoàn lại. Nếu một khoản tín dụng lớn hơn số tiền bạn nợ và đó là một khoản tín dụng có thể hoàn lại, thì khoản chênh lệch sẽ được thanh toán cho bạn như một khoản hoàn lại. Ghi bàn! Nếu đó là khoản tín dụng không hoàn lại, hóa đơn thuế của bạn sẽ giảm xuống 0, nhưng bạn sẽ không được hoàn lại tiền. Vẫn là một chiến thắng!

Dưới đây là một số khoản khấu trừ và tín dụng mà bạn có thể yêu cầu trên tờ khai thuế năm 2021 của mình:

1. Các khoản khấu trừ từ thiện

Đạo luật Giảm nhẹ Thuế Thiên tai và Đảm bảo Người nộp thuế năm 2020 đã mở rộng hai thay đổi về hoạt động từ thiện do Đạo luật Coronavirus Aid, Relief và An ninh Kinh tế (CARES) ban hành. Luật pháp cho phép bạn khấu trừ tối đa 100% tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI), là tổng thu nhập của bạn trừ đi các khoản khấu trừ khác mà bạn đã thực hiện, trong các khoản quyên góp từ thiện đủ điều kiện nếu bạn định giảm bớt các khoản khấu trừ của mình

Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn đang lấy khoản khấu trừ tiêu chuẩn? Chà, những người không theo mục đích có thể yêu cầu khoản khấu trừ trên dòng (có nghĩa là không nằm trong Bảng A) lên đến 300 đô la (600 đô la cho việc đăng ký kết hôn cùng nhau) cho các khoản đóng góp từ thiện được thực hiện bằng tiền mặt

2. Khấu trừ y tế

Nếu bạn thấy mình với các hóa đơn y tế khổng lồ vào năm ngoái, bạn có thể tìm được ít nhất một số khoản giảm thuế.

Bạn có thể khấu trừ bất kỳ chi phí y tế nào trên 7,5% tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI), là tổng thu nhập của bạn trừ đi các khoản khấu trừ khác mà bạn đã thực hiện. Ví dụ: nếu AGI của bạn là 100.000 đô la, bạn có thể khấu trừ các chi phí y tế tự trả vượt quá 7.500 đô la vào năm 2021. Nhưng bạn phải chia nhỏ các khoản khấu trừ của mình để xóa các chi phí đó trên tờ khai thuế của mình.

3. Các khoản khấu trừ kinh doanh

If you’re self-employed, có rất nhiều khoản khấu trừ mà bạn có thể yêu cầu trên tờ khai thuế của mình — bao gồm chi phí đi lại và khoản khấu trừ văn phòng tại nhà nếu bạn sử dụng một phần ngôi nhà của mình để tiến hành kinh doanh.

Nhưng nếu bạn là một trong số hàng triệu công nhân được đưa về nhà để làm việc từ xa, bạn sẽ không thể yêu cầu khấu trừ văn phòng tại nhà vì nó chỉ dành cho những người tự kinh doanh. Xin lỗi!

4. Kiếm được tín dụng thuế thu nhập

EITC là một khoản tín dụng có thể hoàn lại được thiết kế để giúp đỡ các hộ gia đình có thu nhập thấp và trung bình. Tổng thu nhập đã điều chỉnh tối đa cho một người độc thân không có con là 21.430 đô la, trong khi giới hạn cho một cặp vợ chồng có ba con trở lên là 57.414 đô la. Tùy thuộc vào thu nhập, tình trạng nộp đơn và số con của bạn, tín dụng có thể giúp bạn tiết kiệm từ vài trăm đến vài nghìn đô la tiền thuế của bạn. Nhưng đây là một thống kê điên rồ: Khoảng 1 trong số 5 người nộp thuế đủ điều kiện không yêu cầu quyền lợi từ thuế của họ hoặc hoàn toàn không khai thuế. Đừng để đó là bạn!

5. Tín thuế trẻ em

Có con? Bạn có thể nhận thấy một bất ngờ nhỏ thú vị từ IRS vào tháng 7: tiền miễn phí! Kế hoạch Giải cứu Hoa Kỳ, được thông qua vào tháng 3 năm 2021, đã tăng từ 2.000 đô la lên 3.600 đô la cho mỗi trẻ em dưới 6 tuổi và lên đến 3.000 đô la cho mỗi trẻ em 6–17. Thay vì đợi đến thời điểm đóng thuế để các gia đình yêu cầu khoản tín dụng này, IRS đã bắt đầu gửi một phần tín dụng thông qua các khoản thanh toán trước hàng tháng ($ 300 mỗi tháng cho mỗi trẻ em dưới 6 tuổi và $ 250 cho mỗi trẻ em từ 6 đến 17 tuổi). Tín dụng Thuế Trẻ em dần dần bị loại bỏ đối với những người có thu nhập trên $ 150,000 nếu kết hôn nộp hồ sơ chung hoặc $ 112,500 nếu nộp hồ sơ với tư cách chủ hộ.

Kiểm tra qua thư rất hay, nhưng hãy nhớ rằng việc thanh toán trước Tín dụng Thuế cho Trẻ em ngay bây giờ sẽ làm giảm số tiền bạn nhận được vào thời điểm tính thuế. Các khoản thanh toán dựa trên các khoản thuế năm 2020 của bạn, vì vậy nếu thu nhập của bạn tăng đủ vào năm 2021 để bắt đầu đóng vào giới hạn loại dần cho khoản tín dụng, bạn có thể cân nhắc chọn không tham gia thanh toán trước.

Có và các khoản tín dụng có thể được lấy tùy thuộc vào tình huống của bạn! Nếu bạn không muốn bỏ lỡ bất kỳ khoản tiết kiệm thuế nào, bạn sẽ muốn làm việc với một cố vấn thuế, người có thể đảm bảo rằng bạn không để lại bất kỳ thứ gì trên bàn.

6. Tín dụng giáo dục

Đánh cược bản thân hoặc con cái của bạn thông qua giáo dục là một điều tốt và thậm chí còn tốt hơn khi bạn được giảm thuế.

Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ (AOTC) là một khoản tín dụng được hoàn lại một phần cho các chi phí giáo dục cho sinh viên trong bốn năm đầu đại học. Bạn có thể yêu cầu tối đa 2.500 đô la cho mỗi sinh viên và nếu khoản tín dụng làm cho nghĩa vụ thuế của bạn bằng 0, 40% (tối đa 1.000 đô la) sẽ được hoàn lại cho bạn.

Tín dụng Học tập Trọn đời (LLC) không được hoàn lại và bao gồm tối đa $ 2.000 chi phí giáo dục đủ điều kiện cho mỗi lần hoàn trả. Mặc dù bạn chỉ có thể tận dụng AOTC cho các chi phí chưa tốt nghiệp, nhưng bạn có thể thu được lợi ích của LLC cho các chi phí liên quan đến tất cả các loại cơ hội giáo dục — từ các chương trình cấp bằng đến các lớp kỹ thuật để cải thiện kỹ năng việc làm.

Nhưng hãy cẩn thận: Bạn có thể yêu cầu cả AOTC và LLC trên tờ khai thuế của bạn nhưng không phải cho cùng một sinh viên hoặc cùng một khoản chi phí.

7. Coronavirus và thuế của bạn

Ồ, vậy bạn nghĩ rằng bạn sẽ hoàn tất với coronavirus vào năm 2022? Thật không may, coronavirus đã tạo ra một hiệu ứng gợn sóng mà bạn sẽ cảm nhận được khi bạn ngồi xuống để nộp thuế cho năm ngoái. Dưới đây là một số điều cần lưu ý:

8. Kiểm tra kích thích

Là một phần của Đạo luật Kế hoạch Giải cứu Hoa Kỳ năm 2021, IRS đã gửi đợt kiểm tra kích thích thứ ba cho hàng triệu người Mỹ — lên tới 1.400 đô la cho các cá nhân và thêm 1.400 đô la cho những người phụ thuộc.

Tin tốt là chi phiếu kích cầu của bạn sẽ không được tính là thu nhập chịu thuế. Thay vào đó, nó đang được coi như một khoản tín dụng thuế được hoàn lại cho năm 2021. Dịch: Séc kích thích kinh tế của bạn sẽ không ảnh hưởng đến tình hình thuế của bạn hoặc khiến bạn phải hoàn lại cao hơn hoặc thấp hơn.

Các khoản cho vay của Chương trình Bảo vệ Phiếu lương (PPP)

Đạo luật Viện trợ, Cứu trợ và An ninh Kinh tế năm 2020 của Coronavirus đã cố gắng giúp các chủ doanh nghiệp nhỏ đang gặp khó khăn duy trì hoạt động bằng cách cung cấp cho họ các khoản vay của Chương trình Bảo vệ bằng tiền lương (PPP). Miễn là những khoản vay này được sử dụng cho một số chi phí kinh doanh nhất định — tiền lương, tiền thuê nhà hoặc tiền lãi khi thanh toán thế chấp, và tiện ích, chẳng hạn như một vài khoản vay — thì những khoản vay này được thiết kế để “được tha thứ”.

Vào tháng 12 năm 2020, IRS thông báo rằng bất kỳ chi phí hợp lệ nào bạn đã trả bằng tiền từ các khoản vay PPP đó đều có thể được khấu trừ vào thu nhập chịu thuế của bạn. PPP kết thúc vào tháng 5 năm 2021, nhưng hãy nhớ rằng bạn sẽ phải có đơn xin xóa khoản vay của mình được Cơ quan quản lý doanh nghiệp nhỏ phê duyệt trước khi bạn hoàn tất khoản vay mà mình đã vay.

9. Trợ cấp thất nghiệp

Sau khi đại dịch làm đình trệ một phần lớn nền kinh tế, nhiều người Mỹ đã thấy mình không có việc làm (ít nhất là tạm thời) và chuyển sang bảo hiểm thất nghiệp để được giúp đỡ. Mặc dù 10.200 đô la trợ cấp thất nghiệp đầu tiên được miễn thuế vào năm 2020, nhưng điều đó không xảy ra vào năm 2021. Vì vậy, nếu bạn thất nghiệp vào năm 2021 và không bị khấu trừ thuế từ các khoản trợ cấp của mình, hãy lập kế hoạch trả thuế cho những trợ cấp đó ngay bây giờ.

Kế hoạch nghỉ hưu: 401 (k) s, IRA và hơn thế nữa

Có một số thay đổi đối với kế hoạch nghỉ hưu vào năm 2021 — và một số thay đổi đó có thể ảnh hưởng đến hóa đơn thuế của bạn trong năm nay. Hãy giải quyết từng thay đổi đó:

  • Nếu bạn sở hữu IRA truyền thống, bạn phải rút tiền ra khỏi tài khoản của mình sau khi đến một độ tuổi nhất định. Những lần rút tiền đó được gọi là phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tin tốt là Đạo luật AN TOÀN đã thay đổi độ tuổi cho RMDs từ 70 1/2 thành 72. Thời gian thêm này có thể dẫn đến tiết kiệm thuế đáng kể cho những người về hưu với những tài khoản đó vì số tiền được lấy ra từ IRA truyền thống được tính là thu nhập chịu thuế.
  • Đạo luật SECURE cũng cho phép chủ sở hữu IRA truyền thống tiếp tục gửi tiền vào tài khoản của họ ở độ tuổi 70 1/2 tính đến năm 2020. Vì số tiền bạn đưa vào IRA truyền thống được khấu trừ thuế, bạn có thể giảm mức thu nhập của mình bị đánh thuế. năm. Chỉ cần nhớ: Bạn sẽ phải trả thuế cho số tiền đó bất cứ khi nào bạn lấy nó ra. Tổng đóng góp cho tất cả IRA truyền thống hoặc Roth của bạn không được vượt quá 6.000 đô la (7.000 đô la nếu bạn từ 50 tuổi trở lên) mỗi năm.

Nếu bạn cần trợ giúp trong việc điều hướng RMD và IRA, có lẽ bạn nên liên hệ với một chuyên gia đầu tư, người có thể hướng dẫn bạn thực hiện quy trình.

Hoàn thành thuế của bạn ngay trong năm 2022

INếu thuế của bạn khá đơn giản và bạn muốn một phần mềm thuế dễ sử dụng có thể giúp bạn yên tâm, hãy xem Goodday Tax Không có phí ẩn, không có quảng cáo, không có trò chơi. Đó là cách nó phải như vậy!

Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn có một tình huống thuế phức tạp hơn hoặc có một năm hoang dã vào năm 2021? Trong trường hợp đó, làm việc với chuyên gia thuế là một bước đi thông minh. Và nếu bạn đang tìm kiếm một chuyên gia thuế đáng tin cậy trong khu vực của mình, Gooddayinsurance về thuế của chúng tôi có nhiều năm kinh nghiệm và có thể giúp bạn tự tin khai thuế. Find a tax pro today!

CONTACT US

Address: 14044 Magnolia St Ste 223 Westminster, California

Hotline: +1 714-902-1140

Email: info@gooddayinsurance.com